Аргентина усиливает регулирование рынка криптовалют: новые требования для VASP

Комиссия по ценным бумагам Аргентины (CNV) завершила разработку строгих правил для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), направленных на повышение прозрачности и безопасности в сфере цифровых активов. Эти меры призваны защитить интересы клиентов и соответствовать международным стандартам финансового регулирования.

Новые требования для VASP

Согласно новым правилам, любая компания, работающая с цифровыми активами, обязана предоставлять клиентам детализированную документацию. В ней должны быть раскрыты потенциальные риски, связанные с операциями с криптовалютами, а также меры, которые принимаются для обеспечения безопасности.

Одним из ключевых нововведений стало обязательное разделение средств компании и клиентских активов, что предотвращает злоупотребления и мошенничество. Также VASP должны проводить ежегодный аудит и ежемесячно отчитываться перед CNV. Такие меры позволяют усилить контроль за деятельностью криптовалютных компаний и минимизировать риски для пользователей.

Регистрация в PSAV и сроки выполнения требований

С 2024 года все VASP, работающие в Аргентине, обязаны регистрироваться в специальном реестре поставщиков услуг виртуальных активов (PSAV). В случае несоблюдения новых правил регистрация может быть аннулирована, а деятельность компании приостановлена по решению суда.

Сроки внедрения требований различаются для разных категорий участников рынка:

• Физические лица должны соответствовать новым стандартам до 1 июля 2024 года.
• Аргентинские компании обязаны выполнить требования до 1 августа 2024 года.
• Иностранные фирмы должны привести свою деятельность в соответствие до 1 сентября 2024 года.

Влияние на крипторынок Аргентины

Эти изменения являются поправками к Закону 27.739, который предоставляет CNV полномочия по надзору за VASP. Новый закон вступит в силу 31 декабря 2025 года.

Глава CNV Роберто Силва отметил, что разработка новых правил проходила в тесном сотрудничестве с представителями крипторынка. Он подчеркнул, что меры направлены не на ограничение инноваций, а на повышение прозрачности операций и защиту средств пользователей. Кроме того, регулирование соответствует стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), что поможет усилить контроль за финансовыми потоками.

Аргентина — лидер крипторынка Латинской Америки

По данным аналитической компании Chainalysis, Аргентина занимает лидирующие позиции по темпам роста крипторынка в Латинской Америке. Основной причиной такой динамики является экономическая нестабильность, заставляющая граждан искать альтернативные финансовые инструменты.

Стоит отметить, что в декабре 2023 года власти Аргентины достигли договоренности с правительством Сальвадора о совместной разработке нормативных актов для регулирования криптовалют. Сальвадор стал первой страной в мире, признавшей биткоин законным платежным средством, и может поделиться своим опытом регулирования.

Принятые меры свидетельствуют о серьезных намерениях Аргентины создать безопасную и устойчивую экосистему для работы с цифровыми активами, сохранив при этом динамичное развитие криптовалютного сектора.