Новые правила получения криптовалютной лицензии в Эстонии в 2023 году

Эстония стала отличным местом для криптоэнтузиастов. Благодаря дальновидности в планировании законодательства, страна за относительно короткий период завоевала репутацию «криптовалютной гавани». Эстония является первым членом Европейского Союза, внедрившим комплексные правила для криптовалютных компаний.

За последние пять лет многочисленные предприниматели, биржи и обменники решили открыть физические офисы в Эстонии, при этом более 2000 предприятий получили лицензии на криптовалюту. Кроме того, прогрессивный подход страны к виртуальным валютам способствует развитию сообщества, связанного с криптовалютой, что сделало Эстонию одним из мировых центров криптовалют.

Преимущества получения криптолицензии в Эстонии

• Прогрессивный подход Эстонии легализует криптовалютную деятельность, которая направлена на обеспечение безопасности и прозрачности рынка.
• Экономически эффективный процесс регистрации по сравнению с другими популярными криптоцентрами, такими как США, Швейцария и Великобритания, экономит ценные ресурсы бизнеса.
• Привлекательная налоговая политика с выгодными ставками и стимуляцией криптовалютной деятельности.
• Лидерство Эстонии в области цифровизации и информационных технологий делает ее предпочтительным местом для предприятий, работающих с высокотехнологичной экосистемой.
• Равная защита и регулирование как для криптобизнеса, так и традиционных финансовых учреждений.
• Эстония занимает авторитетное положение на криптовалютном рынке.
• Высокий уровень развития банковской системы оказывает положительное влияние на ведение бизнеса.
• Криптовалютному бизнесу оказывается нормативная поддержка от активного регулирующего органа Эстонии, что позволяет обеспечить соблюдение требований и рекомендации законодательства.

Новые правила для компаний, оказывающих услуги связанные с криптовалютой.

Недавние поправки к Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вступающие в силу 15 марта 2022 года, существенно изменили требования к поставщикам услуг виртуальных валют. Кроме того, были введены новые обязательства, такие как необходимость аудита годового отчета и внутреннего аудита.

Чтобы соответствовать новым требованиям, поставщики услуг с действующими лицензиями на деятельность должны предоставить необходимую отчётность в контролирующий орган до 15 июня 2022 года.

Согласно последней поправке к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, все существующие и подающие заявку на лиценщию криптовалютные предприятия должны предоставить регулятору необходимую документацию. Физический офис криптокомпании должен быть открыт в Эстонии. Также, как минимум один из директоров должен быть резидентом Эстонии. Лицензию поставщика услуг виртуальной стоимости выдает Служба финансовой разведки Эстонии (FIU).

Данные компании, номера лицензий и информация о специалисте, ответственном за соблюдение требований законодательства, теперь общедоступны в электронном реестре. После регистрации криптокомпания получает статус финансового учреждения (FI). Более того, с введением нового законодательства несколько типов лицензий теперь объединены в одну под названием «Поставщик услуг виртуальных активов».(VASP)

Новые правила для криптовалютного бизнеса в Эстонии

Недавние обновления криптовалютного законодательства в Эстонии привели к значительным изменениям для предприятий, желающих получить лицензию на криптовалюту, таким как:

• Расширенный процесс рассмотрения: процесс рассмотрения заявок на получение лицензии на криптовалюту, который раньше занимал 60 дней, теперь продлен до 120 дней. Все необходимые документы для получения лицензии необходимо подать либо в нотариальную контору, либо через сайт Коммерческого регистра (CR).
• Требование к физическому офису: наличие физического офиса теперь является обязательным требованием для получения лицензии на криптовалюту. Данное требование обусловлено тем, что наличие офиса улучшит управление компанией, а также защитит активы и права клиентов.
• Резидентство в Эстонии для генерального директора. Согласно обновленным правилам, по крайней мере один генеральный менеджер криптовалютной компании теперь должен быть резидентом Эстонии.
• Счет в европейском банке. Для получения лицензии на криптовалюту, регулятор требует открыть счет в европейской платежной системе или банке. Этот процесс может потребовать квалифицированной юридической помощи, которую может предоставить наша компания.
• Увеличенный акционерный капитал: Акционерный капитал, необходимый для получения лицензии на криптовалюту, был изменен и теперь составляет 100 000 или 250 000 евро, в зависимости от конкретного типа лицензии.
• Пересмотренная государственная пошлина: государственная пошлина за лицензию на криптовалюту была изменена до 10 000 евро по сравнению с 3300 евро до обновления нормативных требований в 2022 году.
• Требование к чистой репутации: все члены криптовалютной компании должны иметь безупречную репутацию, не иметь судимостей или причастности к мошенничеству. От всех акционеров компании потребуются справки о несудимости.

CLS предлагает простое и удобное решение для получения криптовалютной лицензии в Эстонии. Наши специалисты предоставят всестороннее руководство на протяжении всего процесса подачи заявки на лицензию.

Свяжитесь с нами, чтобы получить бесплатную консультацию по вопросу получения криптолицензии в Эстонии, либо по вопросу покупки готовой компании в Эстонии.