Эстония

Благодаря своему прогрессивному законодательству Эстония стала благоприятным местом для развития виртуальных валют. В результате дальновидного подхода к регулированию, страна за короткий период заработала репутацию «криптовалютной гавани».

Будучи первой страной ЕС, регулирующей криптовалютные компании, Эстония привлекает различные биржи и обменники. Многие из них за последние пять лет открыли физические офисы в Эстонии.

Более 2000 предприятий в Эстонии получили лицензии на криптовалюту, что укрепило репутацию этой страны.

Согласно законодательству Эстонии, криптовалюта при определённых условиях может быть использована как альтернативный способ оплаты. Криптовалюта должна использоваться для управления счетами и выполнения финансовых обязательств с определенной стоимостью, которую в любой момент можно обменять на фиатные деньги и наоборот.

Регулирование крипторынка в Эстонии

В стране создана лицензионная база для регулирования криптовалют, включающая две лицензии:

• для обмена криптовалют;
• для криптокошельков и custodial service.

Управление по противодействию отмыванию денег является основным регулирующим органом, ответственным за выдачу лицензий. Информацию о лицензированных организациях можно получить в электронном Регистре предприятий Эстонии. Он предоставляет множество информации, например номер лицензии и назначенное лицо, ответственное за соблюдение финансовых правил.

Департамент финансового надзора Эстонии контролирует рынок криптовалют и предотвращает отмывание денег. Он может отдавать организациям приказы по внедрению контроля транзакций и мер по идентификации клиентов для снижения риска отмывания денег.

Документы

Чтобы получить лицензию на криптовалюту, компания должна:

• Подать заявление.
• Предоставить свою документацию по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Документация должна включать принципы идентификации клиентов и методы анализа транзакционных рисков. В заявке также должно быть указано, как компания будет взаимодействовать с контролирующими органами и организовывать хранение и обмен данными.
• Иметь алгоритм действий в случае введения международных санкций против клиента.
• Получить справку об отсутствии судимости для членов правления и иных должностных лиц. Документ должен быть выдан страной происхождения вышеупомянутых органов и переведен на эстонский язык.

Получение эстонской криптолицензии обычно занимает 30 дней, но может потребоваться больше времени, если при проверке поданных документов возникнут дополнительные вопросы.

Чтобы соответствовать нормативным требованиям и получить лицензию, компания также должна разработать процедурную документацию, такую как политика борьбы с отмыванием денег (AML), положения и условия, а также протоколы «знай своего клиента» (KYC).

Актуальные требования Эстонии к лицензированию криптовалюты в 2024 году

Требования Эстонии к лицензированию криптовалют были обновлены после внесения в марте 2020 года поправок к Закону «о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма». Компании, желающие получить лицензии, теперь сталкиваются с более высокими расходами и более длительным процессом регистрации. Некоторые из новых требований включают следующее:

• Минимальный акционерный капитал составляет 12 000 евро. Его необходимо внести до получения лицензии.
• У компании должен быть открыт счет в европейском банке или платежной системе.
• Обязательно присутствие в компании compliance officer.
• Каждый член компании должен иметь высшее образование.
• У компании должен быть физический офис в Эстонии.
• Из-за повышения государственной пошлины, стоимость получения лицензии увеличилась на 3300 евро.
• Директор компании должен иметь гражданство Эстонии, либо иметь резидентскую визу Эстонии.

Компании, получившие лицензии до 10 марта 2020 года, должны соответствовать новым требованиям до 1 июля 2020 года.

Как заказать криптолицензию в Эстонии

Получение криптовалютной лицензии в Эстонии имеет важное значение для предпринимателей, желающих заниматься блокчейном и криптовалютами. Отсутствие лицензии может повлечь за собой значительные штрафы и репутационный ущерб. Наша компания специализируется на обеспечении всей необходимой информации и документов для полноценной работы клиентов, желающих получить криптолицензию в Эстонии.

Наши эксперты сопроводят Вас через весь процесс, принимая во внимание современные требования. Свяжитесь с нами сегодня для бесплатной консультации и получите быстрый ответ в течение 24 часов.