Регулирование криптовалют в Гонконге в 2023 году

Гонконг является ведущим мировым направлением для криптоэнтузиастов. Эта юрисдикция заработала репутацию одного из самых привлекательных центров цифровых валют. Согласно последнему Всемирному отчету о готовности к криптовалюте, Гонконг был назван лучшим местом, «готовым к криптовалюте». Он обошёл другие развитые страны, в таких категориях, как количество блокчейн-стартапов на 100 тыс. человек и распространенность криптобанкоматов на процент населения.

Тем не менее, для криптопредпринимателей в Гонконге тучи начинают сгущаться. Недавно правительство ввело строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML), которые поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны соблюдать для сохранения криптовалютной лицензии.

В декабре 2022 года Законодательный совет Гонконга принял поправку к Постановлению о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO), устанавливающую режим лицензирования для VASP, что указывает на стремление Гонконга к борьбе с финансовыми преступлениями в криптопространстве.

Новая нормативно-правовая база Гонконга

Гонконг недавно внедрил новую нормативную базу для криптовалют, в точном соответствии с Рекомендацией 15 FATF. Это обновление Постановления о борьбе с отмыванием денег требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) соблюдали требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансирования терроризма (CFT).

Согласно новым правилам в отношении криптовалют в Гонконге, все VASP должны получить лицензию Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). Кроме того, физическим и юридическим лицам строго запрещено заниматься деятельностью по предоставлению каких-либо услуг виртуальных активов (VA) без действующей лицензии. Это обновление направлено на укрепление нормативной базы для криптовалют и содействие прозрачности и подотчетности в отрасли.

Типы виртуальных активов

Гонконг делит виртуальные активы на два отдельных типа: токены безопасности и виртуальные товары. Токены безопасности аналогичны ценным бумагам и могут торговаться на биржах, тогда как виртуальные товары относятся к криптовалютам, таким как Биткоин.

Важно отметить, что согласно законодательству Гонконга криптовалюта не признается платежным инструментом и не считается действительным средством платежа. Это различие определяет нормативную базу для виртуальных активов в Гонконге, подчеркивая правовую основу и ограничения, связанные с транзакциями с криптовалютой в регионе.

Критерии создания криптовалютной биржи в Гонконге

• Юридическое лицо должно быть зарегистрировано как легитимная компания в Гонконге.;
• Организация должна назначить минимум двух ответственных должностных лиц (RO), из которых по крайней мере один должен быть резидентом Гонконга;
• Бенефициары и представители организации должны пройти тщательную проверку на соответствие критериям;
• Компания должна иметь комплексную политику борьбы с отмыванием денег/политику «Знай своего клиента» (AML/KYC).;
• Предприятие должно иметь достаточную сумму акционерного капитала в соответствии с нормативными требованиями.

Это предварительные условия, которые должны быть выполнены компанией для создания и управления криптовалютной биржей в Гонконге. Соблюдение этих требований гарантирует, что бизнес работает в соответствии с нормативной базой Гонконга, а также способствует прозрачности, подотчетности и безопасности в экосистеме криптовалют.

Пошаговый процесс получения криптовалютной лицензии в Гонконге

• Регистрация компании и обеспечение соблюдения всех нормативных условий для получения лицензии;
• Регистрация заявки на получение лицензии в Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC);
• Прохождение оценки соответствия нормативным требованиям;
• Проведение тщательной проверки конечных бенефициаров (UBO) и ответственных должностных лиц (RO) компании на предмет соблюдения требований регулятора;
• При успешном выполнении вышеуказанных шагов, регулирующий орган выдаст лицензию.

Последствия деятельности в Гонконге без криптолицензии

Ведение бизнеса с виртуальными активами (VA) в Гонконге без наличия обязательной лицензии может привести к серьезным штрафам. Компании могут быть оштрафованы на сумму до 5 000 000 гонконгских долларов (что эквивалентно 640 000 долларов США), а высшему руководству может грозить тюремное заключение на срок до семи лет. Кроме того, в случае продолжения нарушения может быть наложен дополнительный ежедневный штраф в размере 100 000 гонконгских долларов (что эквивалентно 12 700 долларам США) за каждый день нарушения.

Таким образом, соблюдение лицензионных требований имеет решающее значение для поддержания нормативно-правовой базы виртуальных активов в Гонконге, гарантируя, законность и прозрачность рынка криптоуслуг.

Преимущества получения лицензии на криптовалюту в Гонконге

С введением регулирования криптовалют в Гонконге появились преимущества для компаний, зарегистрированных до 1 марта 2023 года. Таким компаниям разрешено продолжать свою деятельность в течение переходного периода, который продлится до 1 декабря 2023 года или до получения лицензии, если процесс подачи заявки завершен. Это дает преимущество существующим предприятиям в обеспечении бесперебойной работы в течение переходного периода.